企业筹集资金的渠道有哪些_有哪些企业筹资的渠道?

来源:大律网小编整理 2022-06-15 11:14:40 人阅读
导读:筹资渠道是指企业筹措资金来源的方向与渠道,它体现着资金的来源与流量。现阶段我国企业筹集资金的渠道主要有;1、国家财政资金国家财政资金是指国家以财政拨款、财政贷款...

筹资渠道是指企业筹措资金来源的方向与渠道,它体现着资金的来源与流量。现阶段我国企业筹集资金的渠道主要有;

1、国家财政资金

国家财政资金是指国家以财政拨款、财政贷款、国有资产入股等形式向企业投入的资金,通常只有国有企业才能利用。政府财政资本具有广阔的源泉和稳固的基础,并在国有企业资本金预算中安排,今后仍然是国有企业权益资本筹集的重要渠道。

2、银行信贷资金

银行信贷资金是各类企业筹资的重要来源。银行一般分为商业性银行和政策性银行,商业性银行可以为各类企业提供各种商业性贷款,政策性银行主要为特定企业提供一定的政策性贷款。银行信贷资金拥有居民储蓄、企事业单位存款等经常性的资金来源,贷款方式灵活多样,因此成为企业重要的资金来源渠道。

3、非银行金融机构资金

非银行金融机构是指除了银行以外的各种金融机构及金融中介组织,主要有保险公司、证券公司、租赁公司、财务公司以及信托投资公司等。可为企业直接提供资金或为筹资提供服务,这种筹资渠道的财力虽然比银行要小,融资范围也有一定限制,但其资金供应方式灵活方便,并可提供其他方面的服务,因此具有广阔的发展前景。

主要方式:

1、借款(贷款)企业可以向银行、非金融机构借款以满足购并的需要。这一方式手续简便,企业可以在较短时间内取得所需的资金,保密性也很好。但企业需要负担固定利息,到期必须还本归息,如果企业不能合理安排还贷资金就会引起企业财务状况的恶化。

2、发行债券债券是公司筹集资本,按法定程序发行并承担在指定的时间内支付一定的利息和偿还本金义务的有价证券。这一方式与借款有很大的共同点,但债券融资的来源更广,筹集资金的余地更大。

3、发行股票1)、普通股融资普通股是股份公司资本构成中最基本、最主要的股份。普通股不需要还本,股息也不需要向借款和债券一样需要定期定额支付,因此风险很低。但采取这一方式筹资会引起原有股东控制权的分散。2)、优先股融资优先股综合了债券和普通股的优点,既无到期还本的压力,也并不必担心股东控制权的分散。但这一种方式税后资金成本要高于负债的税后资本成本,且优先股股东虽然负担了相当比例的风险,却只能取得固定的报酬,所以发行效果上不如债券。3)、可转换证券融资可转换证券是指可以被持有人转换为普通股的债券或优先股。可转换债券由于具有转换成普通股的利益,因此其成本一般较低,且可转换债券到期转换成普通股后,企业就不必还本,而获得长期使用的资本。但这一方式可能会引起公司控制权的分散,且如到期后股市大涨而高于转换价格时会使公司蒙受财务损失。4)、购股权证融资购股权证是一种由公司发行的长期选择权,允许持有人按某一特定价格买入既定数量的股票,其一般随公司长期债券一起发行,以吸引投资者购买利率低于正常水平的长期债券,另外在金融紧缩期和公司处于信任危机边缘时,给予投资者的一种补偿,鼓励投资者购买本公司的债券,与可转换债券的区别是,可转换债券到期转换为普通股并不增加公司资本量,而认股权证被使用时,原有发行的公司债并未收回,因此可增加流入公司的资金。

企业融资的方法有几十种,选对融资方法让你的企业迅速发展壮大,选错融资方法会让企业负债累累,濒临倒闭。对于融资企业而言,第一,是要认清自己,明确自己的定位,第二,就是结合自己的定位,找到合适的金融工具。而在融资的定位和实施过程中,有金融专家的参与和协助会事半功倍。

有的传统企业用高利贷解决燃眉之急,没想到给自己企业带来的是雪上加霜,更加速了企业的灭亡。记得2012年那时候中小企业融资难,倒掉多少传统企业。那会的中小企业很多都是互联互保出了问题,导致连锁反应。

当前,民间的资金是过剩的,巨大的财富增值需求在努力地寻找投资;而另一方面是大量的企业想融资融不到资金,融资难和融资贵成为压在中国企业身上的两座大山。

企业的资金来源主要是三个方面:内部融资、股权融资、债权融资。最传统的就是银行贷款,银行贷款分为:抵押贷款、信用贷款、委托贷款等等,很多中小企业和初创企业是拿不到银行贷款的,所以天使投资和风险投资就在这个时候能够助力中小企业迅速发展壮大。

如果你有好的项目,企业已经有稳健的现金流,有清晰的商业模式,有长远的盈利模式,这个时候可以找风险投资人进行投资,需要准备一份清晰的商业计划书,如果你的企业还是雏形,没有盈利,只是发展前景可期,这时候你就需要风险投资的介入了。如果你的企业发展到一定的规模,有每年几千万的流水,这个时候你想通过上市实现资本市场的增值,你就要找私募股权基金机构来进行投资了。

还有一些例如:众筹的互联网融资的方法也适用于初创期的企业,关键是你的产品够好,能够吸引买家的持续关注。

其他的融资方法,例如:产业基金。这些就是适合打造产业集群,帮助地方政府发展产业以及打造当地独角兽企业所运用的融资方式。

筹资渠道与方式  

1.筹资渠道是指企业取得资金的来源和途径。  我国企业目前的筹资渠道主要包括:  (1)国家财政资金;  (2)银行信贷资金;  (3)非银行金融机构资金;  (4)其他法人单位资金;  (5)民间资金  (6)企业内部形成资金。  

2.筹资方式是指企业取得资金的具体方法和形式,主要包括:吸收直接投资、发行股票、借款、利用商业信用、发行债券、融资租赁、利用留存收益及认股权证筹资、可转换债券筹资等。  

3.筹资渠道与筹资方式的对应关系  筹资渠道解决的是资金来源问题,筹资方式则解决通过何种方式取得资金的问题,它们之间存在一定的对应关系。

一、个人积累创业资金

很少有哪个创业者是在不动用自己资金的前提下创业成功的,因为从资金使用成本和企业经营控制角度来说,使用个人资金创业成本是最低的,并且自己也能完全掌控企业的决策。况且大多数创业项目都需要引入外部资金,如果自己不投入资金,投资者就会认为创业者可能不会尽心尽力经营创业项目。可是,个人如何为创业积累资金呢?

1、别把小钱不当钱

一个东西哪怕基数很小,一旦以几何级倍数增长,最后的结果也会很惊人的。个人积累基数达到一定程度的时候,只需要跳一下格子,就可立地成佛了。这之前的一切都是铺垫,没有第一粒米,就没有后面的小车大车。对小钱的使用和管理也是对自己创业以后如何管理使用资金的一个锻炼,可以把生活中每一分钱的费用支出都想象成企业的费用支出,以此提高自己的资金管理能力。

2、积少才能成多

创业积累资金不要只盯着一个天文数字不放,妄图一口吃个胖子,存钱的时候,可以把一个大目标分解成一个一个小目标来实现。比如你想存够10万元,那么你可以先以1万元为目标。坚持不懈地实现一个又一个小目标,日积月累,聚沙成塔,实现大目标也就不是很困难的事情了。

3、资金流动起来才能生财

资本的生命在于运动,资本只有在流动中才能增值。想积累创业资金,就不能让自己的钱躺在那里睡大觉,要让它充分流动起来,钱生钱才能让你的积蓄像滚雪球一样越滚越大。想让自己的创业资金快速增长起来,就要让手中现有的资本像齿轮一样转起来,为自己带来更多的积累,这样才不会在面临好的创业机会时,因资金不足望而却步。

二、向亲友筹集资金

一般来说,父母、亲戚、朋友是最容易接触的人,也是最了解自己的人,他们是你创业的第一支持者,也是最可能对你进行投资的人。向亲友筹资,不需要象向银行贷款那样提供抵押或担保,筹资较为容易。

三、民间借贷筹措资金

由于金融机构无法满足创业者短期、灵活、便捷的资金需求,而亲友又不都是富翁,创业资金可能会存在一定缺口,这时,可以转而寻求民间资金的支持,也就是说可以通过民间标会之类形式筹措资金。

四、通过银行贷款解决资金问题

适合创业者的银行贷款类型主要有政府扶持性创业贷款、抵押贷款、质押贷款、保证贷款等。选择银行贷款时一定要考虑融资成本,合理选择适合自己的利率、期限等。

五、通过典当进行融资

创业者在创业伊始及经营中经常会碰到资金不足的问题,求助于银行未必行得通,因为办理银行贷款门槛相对较高,手续相对繁琐,也许还没等到手续办齐全,企业已无力支撑了。而且许多银行都不接受抵押,如一批服装,一批机器设备等,但如果找典当行,资金问题就容易解决多了。

六、以股权换取资金

股权融资是一种通过赋予投资者在企业中某种形式的股东地位而进行融资的一种方式。股权融资无需抵押,但投资者可以分享利润,得到投资回报,并且可以按照约定方式获得资产的分配权利,投资者在获得效益回报的同时,还需要承担企业经营中的风险。与其他融资方式相比较,股权融资不必归还本金和利息,企业没有债务负担,经营压力相对较小,但这种方式会稀释创业者的股权。

七、吸引风险投资

风险投资是在新创办企业发展初期投入风险资本,待其发育相对成熟后,通过市场退出机制将所投入的资本由股权形态转化为资金形态,以收回投资,取得高额风险收益的经济行为,目前已经越来越成为创业者融资的主要渠道之一。

八、争取政府扶持资金

为促进行业创新,个人创业,激发社会活力,中央、省市财政给予了多项资金支持和政策优惠,如小微企业一次性创业补贴、加强就业培训补助资金、失业保险支持企业稳岗等资金补贴。这些资金通过扶持、带动,对优化创业创新环境,释放企业创新活力,促进“大众创业、万众创新”起到了积极作用。

九、向上下游厂商融资

如果有稳定的上下游厂商,而他们又有不错的经济实力,且愿意帮助自己的话,就可以借助他们的力量,获得一定的资金周转。比如与上游供应商或下游销售商进行沟通,争取延长付款或者争取到预付款,如果供应商愿意提供灵活的付款方式,或者销售商同意提前支付一定数额的预付款,就可以在一定程度上缓解创业者的资金压力,实际上就是从上下游厂商中获得了融资。

十、利用媒体提供资金

近年来,随着传播业的发展,新闻媒体之间的竞争愈演愈烈,为了吸引流量,凝聚人气,各大媒体纷纷采取积极主动的态度,在贴近读者、服务读者上动足脑筋、做足文章。不少报纸杂志、电台、电视台甚至一些大型网站都紧紧抓住人们希望致富的心理,不断设计和推出一些资助创业的活动,以提供启动资金的方式帮助那些想创业却有没资金的人实现心愿。

十一、低价租赁亏损企业向银行抵押贷款

这种方式就是以较低的价格或零资金租赁的形式将企业所有的动产不动产以及债务全部接到手中,然后利用这些资产向银行进行抵押贷款。这种融资的方法风险比较大,创业还没有开始赢利,就要先背上了一大笔债务,可能会影响创业之后的经营。但创业本来就是风险和机遇并存的,如果你有足够的胆识,那么这种融资的办法将能够帮助你在更短的时间里更快地走向成功。

十二、信用卡透支

随着银行商业化进程的加快,信用卡(贷记卡)的透支功能日渐增强。目前,除了五大国有商业银行放开信用卡透支权限外,还有许多区域性银行也开办了信用卡透支业务。要想取得信用卡透支贷款,持卡人应向发卡银行的当地信用卡业务部门申请信用等级评定,银行根据持卡人及担保情况进行评定,以信用等级确定持卡人透支额度。但需要注意的是信用卡透支的还款期限是60天,逾期久催不还即被定性为恶意透支,银行会采取法律手段来收取透支本金和利息,并且恶性透支也会影响自己的信用记录,可能影响以后的贷款。

企业筹资的主要渠道:

一、银行贷款,

二、社会筹措,

三、入股参股,

四、借款付息,

五、变卖资产,

六、资产重组,

七、合伙联办

八、放高利贷

综上所述,这就是企业筹资的主要渠道来源。

以上就提问题答,个人之见,可否供参考。

1. 找亲戚朋友投资或借钱

初创企业,如果需要的资金不是很多的话,尽量不要找外人了,亲戚朋友帮帮忙。他们对你的为人和能力都比较了解,会给你比较多的信任,如果找陌生人的话,会被限制比较多,沟通成本比较大。

2. 找天使投资人

社会上专门有天使投资人,他们也是在寻找那些有潜力的初创企业进行投资。你可以在当地创投圈、大学的创业园、创业孵化基地去找一下这种人,把你的创业模式介绍给他们,看看有人有伯乐愿意投资你。

3. 找投行、券商、创投基金等机构

这种就是专业的投资机构,一般来说他们不太会对接没有名气的初创企业,但是你也不妨一试。

4. 银行贷款

可以把当地的银行全部都跑一遍,看看有什么比较适合你的贷款产品,如果贷款金额不大的话,可能直接批给你信用贷。如果金额大的话,通常需要你有抵押物,比如房产,可以办理房抵贷或经营贷款。

5. 跑政府相关部门了解创业政策

这些年国家都在鼓励大家自主创业,特别是在高科技创新领域,有的行业政府是直接有补贴或者创业基金的,你可以去工商局或者税局咨询一下相关政策,如果符合政府直接出钱补贴的,那么你都不需要去外面找钱了。

资金对于一个企业的存活发展非常重要,想要维持,想要做大,就必须进行到位的企业资金筹集。企业资金筹集包括传统的银行借款、发行股票、债券等,融资租赁也越来越多,甚至可以通过企业内部员工集资。下面,法律快车小编为你详细介绍企业资金筹集的方式。

企业资金筹集有哪些方式

  一、向银行借款

  这是企业筹资的一种普遍方式。但受银行信贷计划约束,贷款数额有限,同时银行贷款要提供担保,目前企业担保大多实行互保,这样容易受担保单位牵制,造成担保风险,据悉:金华中港房地产公司就是为义乌某企业担保,义乌这家企业经营出现危机,法人逃跑,造成中港公司将承担连带责任,中港董事长丁庆平一家也于2008年9月30日在中国蒸发,留下了一个烂摊子给金华人民。因此,企业向银行借款最好采用资产抵押担保,资产抵押要付出一定的手续费,这虽然增加了企业资金成本,但降低了筹资风险。

  二、发行股票、债券筹资

  公开发行股票、公司债券必须依照公司法规定的条件经国务院证券监督管理机构或国务院授权的部门核准、审批,目前能发行股票、债券的企业还是极少数,而且筹资成本难以把握。特别是发行股票,因关系到较多方面,目前受全球经经济危机的影响,股市极不稳定,同时发行股票还需对未来发放股利有所筹划,发放太多会减少企业的税后留利,减弱企业发展的后劲,发放太少则会影响企业的声誉以及股票的市场行情和股东的情绪;发行债券企业在制订债券票面利息率时,要使债券票面利率低于企业的资金利润率,以降低债券的筹资风险。长期资金可以做好筹资策划,考虑发行股票、公司债券。

  三、融资租赁

  中国的中小企业融资租赁业开始于20世纪80年代的改革开放,为了解决资金不足和从国外引进先进技术、设备和管理的需求,在荣毅仁先生的倡导下,作为增加引进外资的渠道,从日本引进了中小企业融资租赁的概念,以中国国际信托投资公司为主要股东,成立了中外合资的东方租赁有限公司和以国内金融机构为主体的中国租赁有限公司,开展中小企业融资租赁业务。中小企业融资租赁的首付租金一般比银行按揭的首付款更少。这对于资金紧张而业务发展迅猛的企业无疑是雪中送炭,但是,融资租赁的固定资产一般是大型的机器设备,支付的租赁费一般都比较高,采用此种筹资方式一定要做好论证工作和可行性研究。

  四、利用商业信用筹资

  商业信用是指在商品交易中,由于延期付款或预收货款所形成的企业之间的一种借贷关系,其筹资的具体形式一般有应付账款、应付票据、预收账款、应付费用等。在我国利用商业信用等短期资金,一般不需支付任何代价,筹集的资金成本极低,因此,在不影响企业信誉的情况下,企业所需的短期资金,尽可能采用商业信用方式筹集,推迟付款时间,以缓解资金短缺状况,搞活资金流通,当然采用商业信用要求购销双方讲究经商道德,恪守信用,做到有借有还。

  五、内部集资

  通过企业内部职工筹集资金是近年来兴起的一种筹资方法。按此方法筹资可以筹到一定数额的资金。内部集资有两种原因,一种是企业本身经营状况不佳亏损严重,银行不予贷款,就采用集资款补充流动资金,进行垂死挣扎,但也只有极少数可以起死回生,大多数是无底洞,资金投入有去无回,严重损害职工利益。内部筹集资金往往支付比银行借款利息率更高的利息,增加了企业筹资成本,降低了利润,集资还会扰乱金融秩序,存在内部集资风险,不能盲目采用。合理确定资金需要量,综合考虑资金使用成本。在财务管理中,要根据生产以及其他条件,结合节约使用资金的需求,确定企业进行生产活动所必需的资金数量,同时还要根据不同季节和月份,界定资金需求的高峰和低谷,合理安排资金的投放和收回,减少闲置资金,加速资金周转。认真选择筹资来源,综合考虑资金成本以较小的筹资成本和较少的筹资风险获取同样多的资金为目标。按照经济上的合理性与可行性,综合考察各种筹资渠道和筹资方式,研究各种资金来源的构成,确定合理的筹资结构,选择最佳方案,降低资金综合成本。

  企业资金筹集的方式就介绍到这里,企业资金筹集一定要注意选择正确的筹资方式,调整资本结构,控制负债规模,防范企业资金筹集风险。

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