合规风险和法律风险_合规风险是什么风险？

保险合规是指保险公司、保险中介机构、保险代理机构及其员工的行为应符合法律法规、监管规定、自律规则、市场惯例、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 保险“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。

感谢邀请，我是信托者，专业从事信托。

这题面我就不分析了，我从以下几方面来分享我的观点。

信托投资有风险吗？

可以很明确地告诉你——有！！

其一，每年每家信托机构都会想社会发布年报——每家公司在年报上都会有类似的公告：公司在经营中可能遇到的风险主要包括：信用风险、市场风险、 操作风险、法律风险、合规风险、声誉风险等。信托机构（受托人）都承认有风险，您作为投资者 迷信零风险，这可能吗？

其二，2019年 上半年，市面上不可否认 有中泰信托的个别项目逾期，更甚至 安信信托，中江信托 整个信托机构 有存在明确性风险——安信信托 被证监会追问，中江信托被雪松金融接盘，这是累累事实，咱不能视而不见！！！

其三，2019年 中国经济处于下行期，金融政策还是以去杠杆，挤压泡沫为主基调，金融市场流动性紧张，融资渠道也十分受限，房地产行业的重要融资渠道——信托，也被受限。下半年 房地产信托在规模上预测也会大大缩水。

分享这么多，我是唱衰信托吗——不是的，我只是想明确一点，作为投资者，不能妄想零风险，应该做的是规避风险，管控风险，而这第一步 ，应该是正视风险，这是我想传递给各位阅读者的。

关于 如何挑选出靠谱的信托，我在问答中 也有解答相关问题，并且发文——《时下，如何筛选出优质信托》，有兴趣的朋友，可在我的头条号查阅。

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企业经营基本围绕五个目标进行：战略目标、运营目标、财务目标、资产目标、合规目标。

企业的法律风险，就是合规目标所涵盖的内容，实现企业合规目标，防范法律风险遵循以下方法和步骤：

第一确立合规风控的最高领导机构，大型企业最好董事会负责，下设合规办公室作为日常管理机构；小企业成立合规领导小组，由企业负责人担任组长。

第二确定合规遵守的规则范围，一般情况下企业及其员工的经营管理行为符合法律法规、监管规定、行业准则和企业章程、规章制度以及国际条约、规则等要求。

第三确定建立合规体系应遵守的原则，重要原则有全面覆盖、责任到人、客观独立等原则。

第四梳理合规重点领域，主要涉及市场、安全环保、劳动用工、产品质量、财务税收、知识产权、合作伙伴等领域，企业可根据自身情况结合本行业的特点、及法律法规的要求确定重点防范的风控领域。

本人为上千家企业服务过，帮助众多企业解决了管理、法律方面的问题，欢迎关注我，了解更多企业管理和商务法律方面的知识。

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合规风险是因违反法律、规章、条例、政策、程序和/或准则而引起的盈利或资本的风险。 ?