私募基金认购流程_私募基金操作流程是怎样的？

非常荣幸回答这个问题！

有实力、有兴趣就可以参与

私募基金，只要你有足够的实力和兴趣都可以参与的！合格投资者，个人的话需要提供300万以上金融资产或连续三年收入大于50万的证明，且单只私募基金投资金额不低于100万元。就基金本身而言，希望更多的人能来参与，这样会体现规模化效益，提升业内影响力，更有利于公司扩张。私募基金，希望有实力的你来参与投资。

选择私募基金公司

了解一家私募基金公司的基本情况，主要是“三看”看规模，看区域，看历史业绩。可以通过好买基金网（www.howbuy.com）搜索名字（如九鼎），可以看到所有含九鼎字样的私募基金公司，点开就可以进一步了解公司及产品的具体信息！也可通过中国证券投资基金业协会官网（www.amac.org.cn）进行查询！

特别说明一下，现在很多客户非常注重投资标的（股权投资）所在的区域。很多省内本地的项目融资非常便利；而外省市，哪怕预期收益更高，风险更小，募集资金也会比较困难。

挑选基金产品

同一家基金公司，可能会有好几个不同期限、不同投资标的的产品。做为投资者，在投资决策前，需进行产品要素、风控措施、投资标的等基本情况进行了解。应具备未来风险自我识别能力、风险承担能力，一个喜欢高收益，厌恶风险的，决不能盲目的看中产品未来的投资收益，轻易就参与私募股权投资，而忽视掉项目存在的高风险性！

以上只是我的一点个人看法，以供大家参考！！

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1、确定特定投资对象

需要文件：

①调查问卷(机构版/个人版)

由管理人提供，由投资者、管理人共同签署

②合格投资者承诺函

由管理人提供，由投资者签署

③保密承诺函

由管理人提供

2、投资者适当性审查、匹配

需要文件：

投资者风险评估结果确认书

由管理人提供

注意：

此步骤是对“调查问卷”填写结果的确认。

3、对要投资的私募基金进行风险评级

需要文件：

私募基金风险评级标准

由管理人提供

注意：

应当以科学有效的私募基金风险评级标准和方法。

4、推介私募基金

需要文件：

①基金募集说明书等相关宣传推介材料

由管理人提供，由投资者、管理人共同签署

②风险揭示书

由管理人提供，由投资者、管理人共同签署

注意：

签署基金募集说明书等相关宣传推介材料时，管理者应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险。

5、进行反洗钱核查

需要文件：

身份证复印件/营业执照复印件(加盖公章)

由投资者提供

注意：

管理人应当核对原件，并对每位拟投资者的身份信息进行单独记录。

6、确认投资者是否合格

需要文件：

资产证明文件或收入证明

由投资者提供，由银行或第三方机构签署

注意：

资产证明文件包括但不限于：

【自然人】提供其持有金融性资产并加盖第三方用章的证明文件或收入证明+投资履历。

【机构】提供营业执照+章程/合伙协议+最近年度的审计报告+其持有金融性资产并加盖第三方用章的证明文件

7、与投资者签订合同或其他协议

需要文件：

基金合同/章程/合伙协议

由管理人提供，由投资者、管理人、托管人共同签署

注意：

应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期;在投资冷静期内不得主动联系投资者。应当约定投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同。

8、确认是否进行托管

需要文件：

①如托管 托管协议

由托管人提供，由投资者、管理人、托管人共同签署

②如不托管 无托管确认书或合伙人会议决议

由管理人提供，由投资者、管理人共同签署

注意：

托管适用于契约型基金。

不托管适用于合伙型或公司型基金。

9、进行工商设立或变更

需要文件：

1.合伙协议/章程、合伙人身份证明等工商局要求提供的文件

由管理人注册代办

注意：

适用于合伙型或公司型基金。

10、取得最终营业执照

需要文件：

营业执照

由工商局提供

注意：

适用于合伙型或公司型基金。

11、设立募集账户，及基金财产账户或托管资金账户

需要文件：

申请开户的系列文件

由管理人开户代办

注意：

由契约型基金的管理人，或者合伙型/公司型基金签署。

12、与监督机构签署账户监督协议

需要文件：

监督协议

由监督机构提供，由管理人签署

注意：

监督机构指中国证券登记结算有限责任公司、取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司以及中国基金业协会规定的其他机构。

13、投资者缴款

需要文件：

银行回单

由投资者提供，由银行签署

注意：

缴款应当汇入募集账户，切勿直接汇入基金财产账户或托管资金账户。

14、进入投资冷静期

需要文件：

回访记录

由管理人提供

注意：

若当面回访，由被访者签署。

15、资金募集完成

需要文件：

银行回单或验资报告

由管理人提供，由银行或会计师事务所签署

注意：

回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户。

16、投资者明细表

需要文件：

投资者明细表

由管理人提供，由投资者、管理人共同签署

注意：

投资者明细表需要全部出资人签字盖章

17签署备案承诺函

需要文件：

备案承诺函

由基金产品备案平台提供，由管理人签署

注意：

备案承诺函需要在基金产品备案平台下载。

18在基金产品备案平台填写信息并上传相关文件原件

需要文件：

基金产品备案平台要求上传的文件

由管理人收集、存档

注意：

平台要求上传的文件包括：步骤1、2、4、7、8、10、12、15、16、17中提到文件，及管理人制定的保证投资者权益的相关制度。

填写完毕后提交协会审核。

19基金业协会审核

需要文件：

反馈邮件

由基金业协会提供

注意：

提出反馈意见或通知备案完成。

20、基金备案完成

需要文件：

反馈邮件

注意：

管理人应注意后续的信息披露事宜。

确切的说，10倍收益，在一个没有加上期限的前提下，都是空谈，都是扯淡，我作为一个银行理财师，从事了私募行业，给你说说我自己的看法，可以批评指正。

首先，咱们说的10倍收益，是什么，评论一个行业或者一个项目的收益，作为投资学来讲，一定要加上一个期限，也就是投资是在一定的期间之内，一定的资本产生的收益，才作为投资收益，这个期限，不是“一万年”，不是“永远”，而是一个可以看到的期限，所以，假定我们把这个期限设置为一年，一年内的10倍收益，这个10倍的意思就是本金的10倍（太可怕了），加入时，那么折合年化收益率，几乎就是1000%，这个收益能力，我估计就算是从事违法事业例如X毒，X火也不能够达到，何况后两种还需要承担司法风险。

所以，提出这个10倍收益在固定的时间内的情况需要确定私募基金的投资方向、甚至具体的投资标的，他们的盈利能力，至少从过去的行业情况、其他横向标的的表现，来判断这个行业，甚至这个标的的盈利能力，而且，行业、具体标的（如果是公司，涉及其技术储备，客户资源，管理能力等）的盈利能力，做过企业经营的都知道，企业也好，行业也好，除了突然出现的技术突破（没有申请专利的社会工程），不可能出现暴力的情况，那么正常的社会经历也就20%-30%的年回报就算是正常回报了，假定投资股权的私募产品，股权上市，目前的资本盈利最多也就5倍多，也就是500%，除去管理人的盈利和其他成本，也到不了1000%这么高的数字，所以，题主的数字应该不太准确。

最后回到私募行业，整个私募行业，目前确实是个腾飞期，在监管部门备案的产品达到70000余，而投资的标的灵活有效，并且配合主动管理，尤其是具有具体投资标的投向的产品更是能够更容易的穿透产品，得出行业的收益情况，所以受到越来越多的人的青睐。

虽然私募产品不能让你达到一夜暴富，选择一个优质、有管理能力的公司还是非常重要的，进行投资，让它给人带来更多的回报，稳健的收益，是让人资产增值的有效手段，记住，无论什么产品，都不会做到让人暴富（彩票或者其他突发空白监管事件除外），但是优质的行业和产品，还是可以让人的资产稳健增值的。选择产品需要理性，需要更多的思考，希望可以帮助大家。

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产品设置阶段

⑴选择基金管理人。选择有成熟交易模式并有稳定交易记录的操盘团队作为基金管理人。具体评估过程由公司相关部门制定严格的制度严格执行(拟采用与合伙制企业合作模式)

⑵ 产品设计方案制定，包括具体操作模式，募集周期风险控制，募集规模，封闭期，承销方式，资金投向，退出机制等。同时，进行路演等一系列的推介活动。

2.基金分销渠道以及募集期规定

⑴基金开始发行期间，通过证券营业所网点和第三方机构等代销渠道，向投资人发售基金单位。私募基金多采取自行发行的方式，即指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资者销售基金。

⑵ 发行期结束后，基金管理人不得动用已募集的资金进行投资，应将发行期间募集的资金划入验资帐户，由有资格的机构和个人进行验资。封闭式基金自批准之日起到募集期限内募集的资金超过该基金批准规模的80%的，该基金方可成立。

⑶封闭式基金募集期满时，其所募集的资金少于该基金批准规模的80%的，该基金不得成立。基金发起人必须承担基金募集费用，已募集的资金并加计银行活期存款利息必须在30天内退还基金认购人。

3.基金运作实施

基金成立后，按照产品设置方案，进入封闭运行期。期货公司尽风险监控义务，实施跟踪该基金运作情况。

4.基金退出机制

封闭期满后，按照产品设置方案进行分红，退出。期货公司协助办理退出工作。