非法集资资金去向怎么查_非法集资，不还钱怎么办？

这个问题挺复杂。

首先，要认定是非法集资。

谁来认定呢，当然是公安部门。

但当公安部门已经认定是非法集资的时候，基本上资金已经冻结了。这样，只能等着程序走完，然后看判决结果了。

其次，如果没有被公安部门认定是非法集资，那么，只能靠自己想各种手段去要了。

比如找到直接拉你进圈子的人，软磨硬泡，或许是能够把钱要来的。

如果金额比较大，还是建议先协商，努力要，哪怕不要利息只要本金也行。

如果协商不成功，那就尽量去起诉，走法律程序吧。在非法集资没有爆仓之前，要回来的希望还是很大的。

投资有风险，出手需谨慎啊！

祝顺利

唯一的路径，向公检法三机关任意一机关报案登记被骗情况，然后等待法院判决发还。

一、为什么只能被动等法院判决退还呢？

《刑事诉讼法》及相关司法解释均有规定，对犯罪嫌疑人违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还”，最高检、公安部《公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》第五十四条规定也有此类似的规定。

提起民事诉讼法院也不会受理。

二、如何报案登记

在案件办理地公检法三机关报案登记，案件在那个机关就向那个机关报案登记。登记时需准备相关证据材料，如身份证，投资平台帐号，打款或转帐凭证，绑定的银行卡信息等，以便公检法三机关确认你系受害人。

一般情况下，集资诈骗案件办理周期非常长，被骗人也是数量众多，长达二三年是常有的事，在案件侦查阶段，公安机关一般会发布公告，要求被骗人进行登记，受害人可及时关注相关信息，也可前往被骗地公安机关报案。比如“e租宝”集资诈骗案，办案时间长达三年多，公安机关查扣资产100多亿，受害人被骗500多亿，按比例返还只能返投资款30%左右，不足部分，法院判决犯罪分子退赔，但获赔的可能性就比较小了。

我长期担任公安局公职律师，以上分析是我多年的职业经验，仅供参考。若有兴趣，可以加关注，我将为你带来更多刑事和生活法律知识，帮助你解决困惑！

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首先，如果是投资了非法集资平台，一旦爆雷，不要抱什么能百分百拿回本金的奢望，能够百分百拿回本金，就不会爆雷了，能够拿回五成的案例已经很少了。

在大量的非法集资案中，很多投资人最关心的问题，甚至只关心一个问题，就是自己投资款能否追回，追回的原则是什么？何时追回？一般能追回多少？

其实不论是根据我自己所办的办案经验还是根据现行法律法规，最直接的原则，就是根据公安机关追缴、查封的财产，在法院判决后，根据投资者登记的数额进行按比例的退赔。这个过程很漫长，很煎熬，而实际到投资人手上的比例，并不会太多。

而且刑事案件一旦立案，公安机关的主要责任就是打击犯罪，而对于投资人权利的维护，很多时候并不是侦查工作的重点，不过近年来会有不少办案机关会专门成立一个退赔工作组或人员专门对接追缴和退赔统计工作。

很多投资人会问，我不去公安登记投资额和损失，会不会得到退赔？其实答案很简单，如果你不去登记，能达到那点退赔的可能性更小。即便是一个规模不大的集资案，投资人少数也有好几百，你不去登记，你难道想着要法院一个个打电话给你问你的银行账号？问你损失了多少钱？所谓的登记，其实是一个对自己投资额、损失额、获得利息的举证过程，所以他不仅仅是登记，而是对自己权益的举证。

当然，也不排除有部分案件，比如P2P，有部分钱是打到了银行存管账户，还有进入资金池，也没有进入项目，那就可以走提前的原路返还程序，但是，这种案例很少，你不要抱侥幸心理。能够登记，就去登记，但是也不要抱着百分百能全部拿回本金的期望，平台不能够刚性兑付，警察更不可能跟你刚性兑付！

一、非法集资不还钱怎么办?

参与非法集资活动不受法律保护，因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

非法集资案件到了法院，法院会组织清退，清退阶段会把剩余的全部钱款返还给集资人，钱款不足以返还的各机关不予补偿，由集资人自行承担。

债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作，而不能采取财政拨款的方式来弥补非法集资造成的损失。

二、集资诈骗罪的立案标准

根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、个人集资诈骗，数额在10万元以上的;

2、单位集资诈骗，数额在50万元以上的。

三、集资诈骗刑罚处罚

对使用诈骗方法非法集资罪规定了三个档次的处刑。

即处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

对诈骗数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

对数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

由于这类犯罪案件情况较为复杂，从实际发生的案例来看，诈骗的数额一般都很大，有的数额在百万元、千万元以上，有的甚至达到数亿元、数十亿元。至于何谓数额巨大、数额特别巨大，何谓情节严重、情节特别严重，可由最高人民法院、最高人民检察院做出司法解释予以明确。

如果您有其他问题，欢迎咨询深圳立帮律师团专业律师。（关注微信公众号：深圳立帮律师团）

1.这个问题有意思，有水平，但也有点粗糙。

2.刑事案件说的是法理，其实打的是证据。

3.为什么我说这个问题有点粗糙？因为非法集资犯罪包括集资诈骗罪，非法吸收公众存款罪，擅自发行股票罪等等，他们既有共性，又有不同的特点。我这里就只说说大家最常见的集资诈骗罪。

4.集资诈骗罪的主要的特点，就是必须以非法占有为目的，以欺骗手段向不特定的公众吸收存款，承诺保本付息。

5.这种案件的案发，一般都是因为资金链断裂，无法兑付，有时候还会遇到集资平台控制人跑路，导致大量的投资人成为被害人，向警方报警，经侦之后介入调查。

6.因此，我们可以假设，在经侦立案未搜集证据前，涉嫌集资平台公司的证据全部灭失，比如一场大伙都烧没了，警方可能会第一时间搜集这些证据:

被害人陈述和证人证言

大量被害人投资人将会提供关于宣传手段（电话宣传？线下宣讲会？路边传单？非公开的介绍），集资方式（是否承诺保本付息？是以借款还是投资名义集资？）集资名义（核实资金用途是否虚构？）等等。

当然，被害人手上可能还有电子合同，聊天记录，转账记录，纸质版合同等等。这些证据都散落在投资人处，很难灭失。

被告人供述和辩解

证据灭失了，但人还在。很多集资诈骗类案件中，被告人往往很多（有罪和无罪的）都不少。警方可以向幸存的公司员工了解涉案公司的运作模式，资金用途等作出一系列判断，比如向业务员搜集口供，说明其平时接受培训和进行业务推销时所采用的宣传方式是否公开，是否承诺的保本付息，还是阐明了投资风险？这些都是可以证明涉案公司有罪或无罪的关键证据，而且，也可以和投资人，相关证人的描述相印证和核对。

如果业务员在平时的客户沟通中，并没有承诺保本付息，同时还明确了投资风险，而且和被害人的陈述一致，能够相互印证，那就可以证明被告人无罪。

银行流水等

虽然相关证据已经灭失了，但是投资人将集资款打入集资平台的过程，一般都有银行流水可以反映出来，付款方和收款方都很明确，分别是投资人和集资人。

这样先通过被害人和投资人提供的流水，确认涉案的相关银行账户，然后，警方会要求相关的银行协助调查相关账户名下的所有银行流水，这样警方又多了一份书证。这份书单可以和投资人提供的流水，合同，以及公司员工提供的相关证言相互印证。而且账户内的款项本身也是一种间接证据。

假设案件大量的证据都灭失，银行流水极有可能就是最重要的书证，他们能直接反映集资的数额和应该扣减的数额，但是，他们无法反映每一款项的性质，哪些是非法的集资所得，哪些是合法的经营所得，所以这些都需要更多的其他证据印证，如果无法证实，这些都需要大量的证据核对工作，证明难度相当大。

证明无罪

这些种种证据，如果能够证明集资平台没有使用公开手段集资，而是私募或者定向的借款，那他就不构成集资诈骗罪，或者是非法吸收公众存款罪。

证明非法占有目的的证据

首先，非法占有目的是一种内心状态，你很难通过肉眼直接看到和感知。所以，对于非法占有目的，最直接的证据，就是查看被告人自己的供述和辩解，即:你为什么要集资？相关的资金都用到了哪里？是否愿意作出解释？请给出合理的解释？如果被告人回答，他把钱全部用来挥霍了，或者是赌博了，或者是拿到国外去旅游高价消费掉了，那就可以认定为将集资款挥霍，具有非法占有目的。

如果集资人，是将款项用于生产经营或者是维持平台的运营运转，则不能认定为非法占有目的。

其次非法占有目的也可以通过客观的表现体现出来，比如，从前文所述的资金流水中，不仅可以看到投资人和集资人之间的流水记录，也能看到集资人将款项投向哪里的流水记录。

资金流向了财务人员或集资人的私人账户

如果资金留向了集资人的私人账户，而集资人又无法作出合理的解释跟说明，侦查机关就可能将其指控为一种非法占有目的。但是在司法实践中，很多情况是集资人为了避税，资金运转方便等目的，很多公司平台都会使用私人账户作为财务专用账户，这只是一种财务管理违法违规问题，并不会直接构成集资诈骗罪中的非法占有目的，关键问题，就是看资金是否被被告人、集资人私自占有和使用，如果能够提供相关的证据证明是“私账公用”，就不能认定这种行为是一种非法占有目的。

证明欺诈手段的证据

但集资诈骗罪中，认定非法占有目的的一个前提，是集资人使用诈骗手段集资。

所谓的诈骗手段，可以通过被害人与集资人或者是集资平台的员工的相关言辞证据进行核对。也可以从，相关的被害人，陈述以及资金流水，用途，的证据核对中，进行比对。

当然，对于刑事案件而言，刑事处罚是整个社会处罚手段中最严厉的一种。对相关被告人定罪量刑，都要有严格的系统的证据链，而且要尊重事实和尊重，证据之间的逻辑关系，不能够胡乱臆测，要排除一切合理可能性，方能将证据，作为定案依据作出合理判断。

大概就写在这里吧，胡乱想想的答案。

最后，西班牙是冠军。

我亲戚涉嫌非法集资我跟他资金往来频繁我会有事吗？

凭这么简单地介绍，判断你是否有事比较困难。

一般来说，要判断你是否“有事”，主要考虑以下几个方面的因素：

1、是否参与他们的活动，例如代为收付款项、代为提供各种便利（食宿、交通工具、通信工具等）。

2、是否“明知”对方是非法行为。

3、是否获利以及获利大小。例如，对方使用当事人的账号收付款，按一定比例给予提成。

4、如果参与作案，参与的程度在其中所起的作用大小。

5、是否有投案自首、退还赃款等行为。

根据近期一些案子的处理结果，多数情况，如果为犯罪团伙提供便利的，即使不判处徒刑，至少也会被请去喝茶（传讯），最后至少会罚款，完全没事的可能性不大。

附:

《最高人民法院 最高人民检察院 公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》规定：明知他人实施电信网络诈骗犯罪， 提供资金、场所、交通、生活保障等帮助的，以共同犯罪论处。