金融诈骗超过多少立案_金融诈骗罪立案标准是多少金额？

集资诈骗案(刑法第192条) 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉： 1、个人集资诈骗，数额在十万元以上的； 2、单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。

四十二、贷款诈骗案(刑法第193条) 以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在一万元以上的，应予追诉。四十三、票据诈骗案(刑法第194条第1款) 进行金融票据诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉： 1、个人进行金融票据诈骗，数额在五千元以上的； 2、单位进行金融票据诈骗，数额在十万元以上的。四十四、金融凭证诈骗案(刑法第194条第2款) 使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉： 1、个人进行金融凭证诈骗，数额在五千元以上的； 2、单位进行金融凭证诈骗，数额在十万元以上的。

区别占有与非法，才能正确认定民间借贷和诈骗，具体分析如下，供参考。

占有的认识

• 我们知道所有权有四项权能，即占有、使用、处分和收益。如何理解占有是关键。
• 排除他人占有。排除权利人占有是构成诈骗行为的首要条件，至于权利人的所有权是否正当不在考虑范围之内，如，诈骗他人盗窃、抢劫所得财物同样构成诈骗。
• 自己或者他人占有。排除权利人占有后，自己或者他人占有是构成诈骗行为的另一要件。自己或者他人没有占有，可能是未遂行为，只有数额巨大才能构成犯罪。
• 自己或者他人按物的效能使用是区别诈骗行为与毁坏行为的要素。当行为人遵从物的效能使用诈骗的财物，可能构成毁坏类犯罪。

正确认识“非法”

• 有人认为非法是违反法律规定，如，构成诈骗罪的非法性源于违反刑法第二百六十六条之规定。实际上，构成诈骗罪的“非法”是对民事义务的违反，行为人与受害人之间没有民事权利义务关系。正是对“非法”的错误理解，造成民间借贷行为被认定为诈骗罪。
• 一般而言，我们判断“非法”主要是对义务违反寻求答案，只有行政犯可能需要通过法条来获得答案。这样，我们可以将民间借贷中的高利贷排除出诈骗罪。
• 2019年7月23日，两高等公布《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》将借贷行为规定为非法经营罪，将民间借贷行为最大限度的排除出“套路贷”诈骗犯罪。非法放贷尽管利息等费用畸高，但毕竟来自于借款人的承诺，出借人索取没有违反义务来源。
• 民间借款建立了民事权利义务关系，对占有没有非法，但手段行为可能非法，如，拘禁他人等。同样，这里的“非法”违法义务的来源，并不是来自于刑法非法拘禁罪的规定，而是来自于民法的人身权，刑法有选择的将严重侵犯人身自由权规定为犯罪。

公安机关的立案标准

• 构成诈骗罪有独特的行为过程：行为人以非法占有为目的实施欺诈行为→对方产生或者继续维持错误认识→对方基于错误认识处分财产→行为人取得财物→被害人遭受财产损失。因此，民间借贷有真实的借款关系，基于承诺，行为人索取高利息本身并不构成诈骗罪，理由是借款人没有基于错误的认识处分财产。
• 由此看来，真正的民间借贷，有真实的交易关系，很难构成诈骗罪。只有没有提供借款，通过诉讼等方式，有构成诈骗罪的可能性。此时，受骗的是有处分权的法官或者仲裁人员，此即所谓的“三角诈骗”。

诈骗案一般2星期至3个月开始立案调查，金额越大越早处理，只要有足够的证据证明确实被骗了就可以立案了。按照刑诉法的规定，一般应在接到报案的七日内告知当事人是否应该立案，但是诈骗案件有时候介定较为模糊，可能要先进行案前调查，视情节复杂与否，所以还是找一下刑警队催办一下较好。对于被诈骗的情形，公民向公安机关报案，公安机关会依法立案侦查，但是否能破案，由公安机关根据实际情况及相关法律规定进行确定。

1.首先纠正以下，没有金融诈骗这个罪名，金融诈骗是金融类诈骗犯罪的统称，有集资诈骗，贷款诈骗等，所以也没有金融诈骗的立案标准，要也是很多金融类诈骗犯罪的立案标准，如果谁能给你金融犯罪的标准，那是他自己立的法，属于诈骗行为。

而你想问的的问题，貌似和金融没有关系，你应该是想问这是否构成诈骗罪。

2.根据你的描述，也很难构成诈骗罪，为何？因为诈骗罪必须是别人骗了你，你受骗之后把钱给出来，别人非法占有你的财产才叫诈骗罪。可是根据你的描述，你们合伙做生意亏了，亏了的意思，就是说你们的确合伙做生意了，别人没骗你。只是因为经营不善，把钱亏了一部分，你现在想把剩下的部分要回来，人家不给了，就这样有了纠纷。这里面，没有人骗过你，你也没受骗，所以很可能不构成诈骗罪。

除非你能给出一定的证据，证明当初的合伙就是个骗局，然后他把你拉黑，这个倒可能符合诈骗罪的构成。而诈骗罪的立案追诉标准，国家只出台了一个范围的规定， 诈骗公私财物价值三千元至一万元以上就是数额较大，就应该刑事立案，然后，各省在这个标准内根据经济发展状况自己确立标准，比如我所在的广州，就定在了6千以上，所以，你要根据他到底骗了你多少，在去找你所在省的标准。是不是有点复杂。。

3.那么，别人不想把剩下的钱给你了，算不算犯罪？算不算侵占罪？这个要看你们具体的约定，是否约定这笔投资的退出方式？很多合伙投资的协议，都会约定退出的方式，一般不违法，所以，别人不退钱给你的行为性质，主要看你们之间是如何约定的，如果约定了随时可以退出，他不给，那就算侵占罪，你要去自诉。如果约定了退出的条件，你要达到退出条件才能退出啊。

4.所以，诈骗罪的太具体立案标准，量刑标准我就不回答了吧，答了反倒就跑题了。