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利用银行卡洗钱什么罪名_银行卡洗钱是什么意思？
来源：大律网小编整理 2022-06-21 16:25:59 人阅读
导读：自己带身份证到银行挂失补卡就是了，老板手上卡作废了，卡中的钱也到了你手上，老板要拿回需经过你了。老板用你身份证办理银行卡不给你就是为了偷逃税。把脏款存入银行，在...
自己带身份证到银行挂失补卡就是了，老板手上卡作废了，卡中的钱也到了你手上，老板要拿回需经过你了。老板用你身份证办理银行卡不给你就是为了偷逃税。
把脏款存入银行，在用不同的渠道把钱取出来，就把黑变白了
作为银行员工，以我们内部认定标准告诉你，频繁收款没问题，但如果快进快出，不留余额就有问题。
经过核查多个客户的银行卡流水，只要银行卡连续多日，每日不分时间有多笔资金快进快出，交易对手相对固定或短期内固定，交易金额有一定规律，收入和支出基本相符，账户不留余额，那么我们就会认定，此持卡人涉嫌电信诈骗，只要“涉嫌”，就会管控非柜面交易渠道，如手机银行转账，自助机具，第三方支付、消费，刷卡等都渠道都会被关闭，只能在银行柜台办理业务，等着这些客户的就是销卡，从此就不让他持有银行卡。
人行的惩戒机制是在确认客户违法行为后，要求各商业银行3年内不准为其新开户，管控5年非柜面渠道，但商业银行内部已经把此人标注为禁止类、高风险类客户，就算时间超人行标准，也会拒绝为其再开户。
商业银行在收到系统预警信息后，都有研判复核机制，客户虽频繁收款，或多笔大额走款，但也会根据持卡人的业务往来，实际经营情况综合判断，只有符合多项违法特征，才会加以管控。
只要正常用卡，不要参与违法活动，不要和违法人员有业务来往，银行不会管控账户。
根据人民银行规定，银行卡不得出租出借他人使用，否则相应的法律责任自行承担。 打个比方，你把卡借给你亲哥哥用，他用这张卡洗钱了，但你不知情，最后倒查查出来这张卡是你的，你也是要负法律责任的。
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