金融诈骗怎么立案_金融诈骗派出所能立案吗？

区别占有与非法，才能正确认定民间借贷和诈骗，具体分析如下，供参考。

占有的认识

• 我们知道所有权有四项权能，即占有、使用、处分和收益。如何理解占有是关键。
• 排除他人占有。排除权利人占有是构成诈骗行为的首要条件，至于权利人的所有权是否正当不在考虑范围之内，如，诈骗他人盗窃、抢劫所得财物同样构成诈骗。
• 自己或者他人占有。排除权利人占有后，自己或者他人占有是构成诈骗行为的另一要件。自己或者他人没有占有，可能是未遂行为，只有数额巨大才能构成犯罪。
• 自己或者他人按物的效能使用是区别诈骗行为与毁坏行为的要素。当行为人遵从物的效能使用诈骗的财物，可能构成毁坏类犯罪。

正确认识“非法”

• 有人认为非法是违反法律规定，如，构成诈骗罪的非法性源于违反刑法第二百六十六条之规定。实际上，构成诈骗罪的“非法”是对民事义务的违反，行为人与受害人之间没有民事权利义务关系。正是对“非法”的错误理解，造成民间借贷行为被认定为诈骗罪。
• 一般而言，我们判断“非法”主要是对义务违反寻求答案，只有行政犯可能需要通过法条来获得答案。这样，我们可以将民间借贷中的高利贷排除出诈骗罪。
• 2019年7月23日，两高等公布《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》将借贷行为规定为非法经营罪，将民间借贷行为最大限度的排除出“套路贷”诈骗犯罪。非法放贷尽管利息等费用畸高，但毕竟来自于借款人的承诺，出借人索取没有违反义务来源。
• 民间借款建立了民事权利义务关系，对占有没有非法，但手段行为可能非法，如，拘禁他人等。同样，这里的“非法”违法义务的来源，并不是来自于刑法非法拘禁罪的规定，而是来自于民法的人身权，刑法有选择的将严重侵犯人身自由权规定为犯罪。

公安机关的立案标准

• 构成诈骗罪有独特的行为过程：行为人以非法占有为目的实施欺诈行为→对方产生或者继续维持错误认识→对方基于错误认识处分财产→行为人取得财物→被害人遭受财产损失。因此，民间借贷有真实的借款关系，基于承诺，行为人索取高利息本身并不构成诈骗罪，理由是借款人没有基于错误的认识处分财产。
• 由此看来，真正的民间借贷，有真实的交易关系，很难构成诈骗罪。只有没有提供借款，通过诉讼等方式，有构成诈骗罪的可能性。此时，受骗的是有处分权的法官或者仲裁人员，此即所谓的“三角诈骗”。

1.首先纠正以下，没有金融诈骗这个罪名，金融诈骗是金融类诈骗犯罪的统称，有集资诈骗，贷款诈骗等，所以也没有金融诈骗的立案标准，要也是很多金融类诈骗犯罪的立案标准，如果谁能给你金融犯罪的标准，那是他自己立的法，属于诈骗行为。

而你想问的的问题，貌似和金融没有关系，你应该是想问这是否构成诈骗罪。

2.根据你的描述，也很难构成诈骗罪，为何？因为诈骗罪必须是别人骗了你，你受骗之后把钱给出来，别人非法占有你的财产才叫诈骗罪。可是根据你的描述，你们合伙做生意亏了，亏了的意思，就是说你们的确合伙做生意了，别人没骗你。只是因为经营不善，把钱亏了一部分，你现在想把剩下的部分要回来，人家不给了，就这样有了纠纷。这里面，没有人骗过你，你也没受骗，所以很可能不构成诈骗罪。

除非你能给出一定的证据，证明当初的合伙就是个骗局，然后他把你拉黑，这个倒可能符合诈骗罪的构成。而诈骗罪的立案追诉标准，国家只出台了一个范围的规定， 诈骗公私财物价值三千元至一万元以上就是数额较大，就应该刑事立案，然后，各省在这个标准内根据经济发展状况自己确立标准，比如我所在的广州，就定在了6千以上，所以，你要根据他到底骗了你多少，在去找你所在省的标准。是不是有点复杂。。

3.那么，别人不想把剩下的钱给你了，算不算犯罪？算不算侵占罪？这个要看你们具体的约定，是否约定这笔投资的退出方式？很多合伙投资的协议，都会约定退出的方式，一般不违法，所以，别人不退钱给你的行为性质，主要看你们之间是如何约定的，如果约定了随时可以退出，他不给，那就算侵占罪，你要去自诉。如果约定了退出的条件，你要达到退出条件才能退出啊。

4.所以，诈骗罪的太具体立案标准，量刑标准我就不回答了吧，答了反倒就跑题了。

可以网上举报，有专门的网站。首先，被金融诈骗是一件很痛苦的事情，因为生活承受了极大的困扰。这个时候一定要面对，再大的事都要相信可以挺过去。其次，了解是否符合立案标准。报案是维护金融秩序，避免更多人受损失关键一招。不要怕麻烦，这是维护正义的行为。再次，收集好相关资料，转帐依据，对方网址，软件名称，聊天记录，合同等信息。最后建议网上举报，发挥网络优势。希望早日有好消息分享。

都已经诈骗了，还能怎么办？赶快去经侦报案。

1.收集所有证据，尽快去经侦或者派出所报案。记得证据要充足，否则有可能立不上案。必要证据是哪些呢？合同、转账凭据、对方诈骗你的往来信息（包括书面证据以及电子证据，微信、录音、录像），写的情况说明，其中尤其是诈骗事实的认定过程。

2.报案之后，还要自己去追踪。包括想方设法的去寻找骗子的户籍地，落脚地以及踪迹，还有使用的各种通讯工具、号码，以及他往来联系人信息。找到后及时给公安机关。自己不主动，仅仅指望公安机关是不行的。这样可以加快破案速度，让骗子不至于快速消失，转移赃款，挥霍赃款。所有目的不都是为了挽回损失吗，所以这些工作自己要努力去做。

3.如果能破案，在破案之后拿回自己的钱款之路还挺漫长。要等待公安审结之后移交检察院，检察院起诉到法院，法院审理刑事责任之后，才会发回钱款。有时候钱款已经被骗子挥霍，可能只能拿到部分钱款回来。骗子的退赃情况好坏，会关系到他的刑事处罚力度。

所以，遭遇金融诈骗之后，千万不要想着同骗子沟通，私下拿回钱款。那都是骗子的缓兵之计，好争取时间快速逃脱。

一是及时去报案，争取尽快立案；

二要想尽办法去自救，想尽办法协助公安机关去破案。

三是破案之后耐心等待。

德先生将金融和理财，由专业变得通俗。觉得好，关注我，再多点点赞。

金融诈骗包括非法集资，非法私募公募。非法基金。非法民间揽储。形形色色的金融诈骗。

其实公安统称是集资诈骗。金融诈骗字义太广了。严格来说非法放贷也是金融诈骗。

其实金融诈骗历来都是取证难，定性难。为什么呢？因为犯罪团伙太特么狡猾了。

诈骗团伙通常先获得一些部门允许经营牌照，

不是允许他们诈骗，而是他们钻了金融管理的漏洞。有的是商贸公司兑换礼物开始非法集资。然后跑路。

有的更它马的高大上，直接是私募公募基金，诈骗金额巨大。覆盖面广。受害人众多。

国内无数跑路的私募公募和基金公司，他们是打一枪换一个地方，有人说银行监管资金去向。狗屁。银行早被他们收买了。

诈骗团伙通常假用投资或开发项目欺骗投资人，这个时候资金基本被他们洗走。

浙江那个非法集资诈骗的娘们从死刑到死缓，又从死缓到被释放，据说是保外就医。

多少被骗的人钱追回来了么？遥遥无期吧。

非法集资诈骗和金融诈骗不是犯罪团伙单一行动，他们勾结银行和地下钱庄。并且为了假冒高大上的基金大佬，不知道他们花多少钱买通了八流媒体和一些吃人嘴短的领导，犯罪团伙披上爱心公益人物外衣。在民间非法揽储和招摇撞骗。

尤其近几年。国内部分城市地区拆迁补偿诱人。很多乡里群众不甘心守几个钱。被周围别有用心的人拉上贼船。

你想他们利息，他们想你本金。天下没有免费的午餐。

金融类诈骗报警后也不一定马上讨回钱。很多诈骗团伙恶毒到无法形容，他们让受害者去走司法程序，也就是打官司。呵呵。他骗你钱，叫你去找律师打官司！！！！！！！！！

所以，我还是劝你。别脑袋发热，把几百万几千万送给骗子。就是警察经手。钱拿回来的概率是你中五百的概率。不信你去问问律师吧。