合规人员 外规要求_合规人员应当怎么做？

一、强化“过程”管理，规范工作流程。对营业期间涉及的储蓄、取款、对公现金缴存等业务操作流程进行梳理，对流程的每个环节，逐笔、逐条仔细斟酌，认真分析，确保各项业务操作流程科学、安全和可行。合理确定内部绩效考核指标，实现对信贷资金的全过程、精细化管理，积极防范信贷风险的积聚和沉淀。从而实现贷款“零风险”。 二、强化问题整改，提高执行水平。加强信用社“合规执行年”活动各个步骤、环节的督促、检查和指导，做到全程跟踪、监督。组织开展各类风险隐患排查和财务会计账目自查工作，针对检查中发现的问题，认真分析整改的可行性，分类研究整改措施。促使风险管控力和制度执行力进一步提升、各项业务可持续发展。

合规人员应当具有与其履行职责相适应的资质和经 验，具有法律、保险、财会、金融等方面的专业知识，并熟练掌握 法律法规、监管规定、行业自律规则和公司内部管理制度。保险公司应当定期开展系统的教育培训’提高合规人员的专业技能。

1专业胜任能力：相应的法律背景、业务背景、合规管理背景2专业素养：正直、审慎3良好的沟通能力4较强的组织能力请采纳。

合规风险管理体系应包括以下基本要素：

1、合规政策；

2、合规管理部门的组织结构和资源；

3、合规风险管理计划；

4、合规风险识别和管理流程；

5、合规培训与教育制度。

合规部是负责全行合规守法监督检查、信贷经营和审批责任认定及反洗钱等工作的职能部门，承担与总行合规部对应的职责。

部门主要职责：合规部是负责全行合规守法监督检查、信贷经营和审批责任认定及反洗钱等工作的职能部门。

承担与总行合规部对应的职责。

1、负责合规部门职责范围内全行业务运作的组织和管理。

2、负责合规守法委员会的日常事务工作。

3、负责拟定合规部门职责范围内全行的中长期战略规划和年度计划，根据总行相关政策和规章制度，拟定实施方案，并负责组织监督落实。